Lending Startup
Ein digitales Kreditunternehmen aus der EU wollte Compliance-Prozesse automatisieren und skalieren, ohne regulatorische Standards zu gefährden. Wir entwickelten eine maßgeschneiderte Plattform, die die Onboarding-Zeit um 96 % verkürzte und den Personalaufwand für Compliance um 40 % reduzierte.
- Einstellungszeit – 2 Wochen (komplettes Team)
- Kernteam – 1 BA, 1 DM, 1 Frontend-Entwickler, 1 Backend-Entwickler, 1 QA, 1 DevOps
- Dauer – Unter NDA
- Budget – Vertraulich
Über das Unternehmen
Dieses EU-regulierte FinTech-Startup bietet sichere Sofortkredite über eine digitale Plattform. Um das angestrebte Wachstum zu erreichen, mussten manuelle AML/KYC-Prüfungen durch automatisierte Systeme ersetzt werden – mit Fokus auf Skalierbarkeit, Audit-Fähigkeit und Kosteneffizienz.
Projektüberblick
Das EU-basierte Kredit-Startup arbeitete mit uns zusammen, um eine skalierbare Compliance-Automatisierungsplattform zu entwickeln. Ziel war es, AML/KYC-Prozesse zu beschleunigen, manuelle Aufwände zu reduzieren und die Auditfähigkeit sicherzustellen.
Wir lieferten eine integrierte Lösung mit KYC-API-Anbindung, einem anpassbaren Scoring-Modul, einem zentralen Compliance-Dashboard mit vollständiger Fallhistorie sowie ERP/CRM-Synchronisation. So konnten Nutzer in Echtzeit verfolgt, Audits vorbereitet und manuelle Prozesse drastisch reduziert werden.
Compliance-Teams können Onboarding-Flows flexibel konfigurieren, Risikoprofile verwalten und Daten über eine sichere Cloud-Oberfläche in Echtzeit überwachen. Schwellenwerte und Audit-Trails lassen sich ohne Entwickleraufwand anpassen – für kontinuierlich optimierte Compliance im Wachstum.
Herausforderungen und Probleme
Manuelle Compliance-Engpässe
Das Onboarding basierte auf langsamen, manuellen AML/KYC-Prüfungen – ein großer Effizienzverlust und keine tragfähige Basis für Wachstum.
Hohe Kosten manueller Verifizierung
Die manuelle Überprüfung durch ein eigenes Team war teuer und ressourcenintensiv. Eine skalierbare, intelligente Lösung war dringend nötig.
Fehlende Audit-Dokumentation
Ohne zentrales System fehlte die Nachvollziehbarkeit – regulatorisch relevante Aktivitäten konnten nicht zuverlässig dokumentiert werden.
Integrationsbedarf
Das neue Compliance-System musste nahtlos mit bestehenden ERP- und CRM-Strukturen verbunden werden, um konsistente Nutzerdaten sicherzustellen.
Wachstumsdruck bei hoher Regulierung
Als regulierter Finanzdienstleister musste das Unternehmen schnell skalieren und gleichzeitig höchste Compliance-Anforderungen erfüllen – ohne Kompromisse bei Geschwindigkeit oder Genauigkeit.
Lösung
Zur Bewältigung der Compliance- und Skalierungsanforderungen stellten wir innerhalb von zwei Wochen ein spezialisiertes Team zusammen – bestehend aus einem Delivery Manager, Business Analyst, QA, DevOps sowie erfahrenen Frontend- und Backend-Entwicklern.
- Schneller Projektstart: Dank vorqualifizierter Experten konnte die Entwicklung sofort starten – ohne Verzögerungen durch Recruiting.
- Angepasste Compliance-Architektur: Wir integrierten eine externe KYC-API, entwickelten ein flexibles Scoring-Modul und ein anpassbares Dashboard zur Erfüllung dynamischer Regulatorik.
- Nahtlose Integration: Die Plattform wurde mit dem bestehenden ERP- und CRM-System des Kunden verbunden – für konsistente Datenflüsse im gesamten Unternehmen.
- Skalierbar & Auditbereit: Durch Case Logging und regelbasierte Schwellenwerte war das System von Anfang an auditfähig und auf Wachstum ausgelegt.
- Rundum-Betreuung: Wir übernahmen die vollständige technische Umsetzung inklusive QA und laufendem Support – der Kunde konnte sich ganz auf Wachstum und Compliance verlassen.
