Regulatorische Compliance-Software: Der umfassende Leitfaden

Was ist regulatorische Compliance?

Regulatorische Compliance umfasst alle Richtlinien und Prozesse eines Unternehmens, die sicherstellen, dass es Gesetze, Regeln und Anforderungen einhält, die die Behörden an seinem Standort erlassen haben. Unternehmen, die dagegen verstoßen, drohen die im staatlichen Recht vorgesehenen Sanktionen.

Weil sich das regulatorische Umfeld ständig ändert, bleibt Unternehmen nur ein Weg: unter allen Umständen regelkonform zu bleiben. Inhaber müssen lernen, sich anzupassen, sobald sie solche Änderungen bemerken. Sonst bringen sie ihr Unternehmen in Gefahr.

Welche Beispiele für regulatorische Compliance gibt es?

Für die meisten Unternehmen, die in den USA tätig sind, gilt eine ganze Reihe regulatorischer Vorgaben, zum Beispiel:

• Der Dodd-Frank Act: Er schränkt die Investmentaktivitäten mancher Banken ein, begrenzt den spekulativen Handel und verpflichtet einige Banken, ihre Mindestreserven zu erhöhen.
• Der Sarbanes-Oxley Act (SOX): Dieses Gesetz regelt, wie Unternehmen ihre Finanzberichte bestätigen, wie Wirtschaftsprüfer interne Kontrollen und Berichtsverfahren festlegen und wie Unternehmen ihre Unterlagen aufbewahren.
• Der Health Insurance Portability and Accountability Act (HIPAA): Er schützt die Daten und Interessen krankenversicherter Personen und regelt, wie ihre persönlichen medizinischen Informationen gespeichert und vertraulich behandelt werden.
• Die DSGVO: Sie legt Compliance-Anforderungen für Unternehmen fest, die Daten von EU-Bürgern erheben.

Welche Folgen haben Verstöße gegen regulatorische Vorgaben?

Non-Compliance liegt vor, wenn ein Unternehmen geltende Gesetze und regulatorische Pflichten nicht einhält. Immer mehr Unternehmen machen Compliance und Risikomanagement zu strategischen Prioritäten. Laut dem State of the Compliance Survey Report, 2021 wollen 64 % der Organisationen ihre Bewertung regulatorischer Risiken und ihrer Compliance verbessern.

Verstöße und Lücken in der Compliance können folgende Konsequenzen haben:

Strafen

Strafen für Verstöße belaufen sich oft auf Millionen Dollar. So sieht der Bußgeldrahmen der DSGVO bis zu 20 Mio. € oder 4 % des weltweiten Jahresumsatzes vor.

Unterbrechung des Geschäftsbetriebs

Ein Verstoß kann dazu führen, dass das Unternehmen suspendiert oder sogar von öffentlichen Ausschreibungen ausgeschlossen wird. Klagen und Gerichtsverfahren können den Betrieb stören und weitere finanzielle Verluste verursachen. Im Extremfall muss das gesamte Unternehmen schließen.

Reputationsschaden

Unternehmen, die gegen Vorschriften verstoßen, schaden ihrem Ruf als verantwortungsvolle Marke gegenüber Verbrauchern und als Arbeitgeber. Negative Berichterstattung in den Medien kann ihr Ansehen bei Kunden, Geschäftspartnern und in der Öffentlichkeit beschädigen.

Umsatzverluste

Der Vertrauensverlust bei den Kunden und die sinkende Kundenbindung können langfristig zu Umsatzeinbußen führen.

Die Herausforderungen regulatorischer Compliance

Vorschriften einzuhalten ist selbst für große internationale Unternehmen schwierig. So zahlte Hilton Hotels 700.000 US-Dollar an Aufsichtsbehörden der Bundesstaaten, Nationwide Insurance 5,5 Mio. US-Dollar an Bußgeldern und Target 18,5 Mio. US-Dollar, um regulatorische Ansprüche beizulegen.

Wer alle Herausforderungen kennt, kann sich darauf vorbereiten und künftige Probleme abfedern. Die Compliance-Anforderungen sind heute so umfangreich, dass ihre Einhaltung viel Geld, den Aufbau von Personal und Know-how und ständiges Mitverfolgen neuer Vorschriften erfordert. Im Folgenden erklären wir, wie RegTech-Software von einem zuverlässigen Softwareanbieter die Arbeit in diesem Bereich nur noch halb so aufwendig macht.

So behalten Sie Compliance-Risiken im Griff

Führen Sie zuerst eine Compliance-Kontrolle im Unternehmen ein.

1. Stellen Sie eine verantwortliche Person für das Risikomanagement ein oder benennen Sie eine (zum Beispiel Juristen oder externe Berater).
2. Entwickeln Sie Maßnahmen für das Risikomanagement.
3. Führen Sie ein Compliance-Programm mit klaren Abläufen ein. Machen Sie alle Mitarbeiter und Vertreter des Unternehmens damit vertraut.
4. Beseitigen Sie alle Situationen, in denen Vorschriften verletzt werden. Erfassen Sie Verstöße und reagieren Sie darauf.
5. Prüfen Sie regelmäßig, behalten Sie alle geltenden Gesetze im Blick und halten Sie Ihr Wissen aktuell.

Je nach Branche umfasst Compliance unterschiedliche Bereiche: Investment-Compliance, steuerliche Compliance, Grundsätze der fairen Behandlung von Kunden und weitere branchenspezifische Vorschriften. Jedes Unternehmen kann deshalb zusätzliche Prozesse einführen und so seine eigene Struktur der Compliance-Kontrolle schaffen.

Beispiele für Compliance-Programme in der Praxis

Nach dem Korruptionsskandal 2008 hat Siemens Regeln eingeführt, die eine Wiederholung möglichst ausschließen sollen. Das Motto „Nur saubere Geschäfte sind Siemens-Geschäfte“ macht klar, dass der Konzern Korruption und Verstöße gegen das Wettbewerbsrecht nicht duldet. Siemens hat interne Richtlinien entwickelt, die für alle Geschäftsbereiche und Lieferanten gelten, und veröffentlicht jedes Jahr Berichte auf seiner offiziellen Website.

Ein Beispiel für Compliance-Kontrolle in der GUS ist das Unternehmen „MTS“. Nach dem Börsengang an der New York Stock Exchange musste es strenge Compliance-Kontrollen einführen. Das Unternehmen berichtet an die Securities and Exchange Commission und legt zudem Berichte nach den Antikorruptionsgesetzen der USA (Foreign Corrupt Practices Act 1977) und Großbritanniens (UK Bribery Act 2010) vor. Selbst in den Arbeitsverträgen sind Compliance-Anforderungen festgeschrieben. In Verträgen mit Geschäftspartnern gibt es Compliance-Vereinbarungen und Richtlinien, mit denen die Einhaltung der Antikorruptionsgesetze überwacht wird. Denn wenn Vertragspartner in Korruptionsskandale verwickelt sind, kann das dem Unternehmen selbst schaden.

Wie individuelle RegTech-Software die Profitabilität steigert

Der weltweite RegTech-Markt soll Prognosen zufolge wachsen, und zwar von 7,6 Mrd. US-Dollar im Jahr 2021 auf 19,5 Mrd. US-Dollar bis 2026. Das entspricht einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 20,8 % im Prognosezeitraum. Big Data, Cloud Computing und ML-Algorithmen werden eingesetzt, um Unternehmen über automatisierte Verfahren im Risikomanagement streng zu regulieren.

Software für das Compliance-Management ist ein Programm, eine Technologie oder ein Tool, mit dem Unternehmen ihre Geschäftsvorgänge verfolgen, überwachen und prüfen. Mit RegTech-Software stellen Unternehmen fest, ob sie die Compliance-Standards ihrer Branche erfüllen.

Erkennen Sie sich hier wieder? 

• Sie wissen nicht, ob Ihr Unternehmen die regulatorischen Vorgaben einhält.
• Die Compliance-Kosten Ihres Unternehmens laufen aus dem Ruder.
• Sie müssen wegen neuer Compliance-Themen Schulungen für Ihre Mitarbeiter planen.
• Sie fürchten den Reputationsschaden, wenn Ihr Unternehmen Vorschriften nicht einhält.

Kontaktieren Sie uns und holen Sie Intelvision an Bord: Wir geben Ihrer Vision mit Technologie Schwung. Unser dediziertes Entwicklungsteam ist auf Software für Compliance-Management, Audits und Risikobewertung spezialisiert. Mit Compliance-Software machen Sie Ihr Unternehmen widerstandsfähiger. Sie erkennt Risiken früh, automatisiert Prozesse und verkürzt Durchlaufzeiten. Und sie bringt Teams und Stakeholder zusammen, weil alle an einem Ort Nachweise sammeln und Risiken bewerten.

Regulatorische Software prüft nach modernen Methoden und hält mit den ständig wechselnden Risiken der Geschäftswelt Schritt. Wir entwickeln Produkte, die Kosten und Störungen in Ihrem Unternehmen minimieren und Ihrem Management dabei Zeit freischaufeln.

Kurz gesagt: die wichtigsten Trends bei Compliance-Software

Das wachsende Interesse an Compliance-Software und an den Unternehmen, die sie entwickeln, hat die Nachfrage nach Big Data, Cloud Computing und Machine-Learning-Algorithmen steigen lassen. Mit ihnen werden Unternehmen über automatisierte Verfahren im Risikomanagement streng reguliert. Wir haben die Trends bei regulatorischer Software analysiert, die Unternehmen weltweit bald in großem Stil übernehmen dürften.

Der Aufstieg von ESG

Die wachsende Sorge um den globalen Klimawandel hat Finanzierungen rund um Environmental, Social and Governance (ESG) zu einem Trendthema gemacht. Immer mehr Regierungen lenken Finanzströme in nachhaltigere Wirtschaftsaktivitäten, und regulatorische Software wird diesen Wandel maßgeblich unterstützen. Finanzinstitute stellen ihr Reporting bereits darauf ein, bereiten sich auf modernere Software für regulatorisches Reporting vor und verschlanken ihre Prozesse.

KYC und Finanzkriminalität

Da immer mehr Menschen ihre Finanzgeschäfte online erledigen, wird Know Your Customer (KYC) für Unternehmen entscheidend, um Finanzkriminalität zu verhindern. KYC ist im gesamten Finanzdienstleistungsmarkt ein Trend, und bei regulatorischer Software und Compliance-Management ist das nicht anders. Finanzinstitute brauchen genaue Echtzeitdaten, um das potenzielle Risiko ihrer Kunden einschätzen zu können. Der Umstieg auf automatisierte KYC-Prozesse wird das ganze Jahr über ein großer Trend sein.

Kommunikation rund um Kryptowährungen

Die Regulierung von Kryptowährungen rückt stärker in den Fokus, weil Token mit nicht registrierten Wertpapieren die Kurse von Kryptowährungen anfällig für Manipulation machen. Das Unternehmen BitMEX zahlte 100 Mio. US-Dollar, weil es gegen US-Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche verstoßen hatte. Bußgelder und Regulierung auf den Kryptomärkten nehmen zu. Deshalb wird Krypto-Kommunikation 2022 zu einem wachsenden Trend bei Software für regulatorisches Reporting.

Sie suchen einen zuverlässigen Entwicklungspartner für Software, der Sie bei IT-Leistungen unterstützt? Sprechen Sie mit unseren Experten über Ihre Geschäftsziele und Pläne. Mit den passenden Tools und den passenden Menschen bringen wir Sie mit individueller Software für regulatorisches Reporting auf Erfolgskurs. Die Spezialisten von Intelvision bieten Ihnen außerdem kostengünstigen Support, so lange Sie ihn brauchen. In mehr als 4 Jahren haben wir mit Hunderten Unternehmen aus den USA, Kanada, Großbritannien, Israel, den Arabischen Emiraten und Australien zusammengearbeitet und ihre Entwicklungskapazität ausgebaut. Arbeiten wir zusammen!

Schützen Sie Ihr Unternehmen! Regulatorische Vorgaben gibt es aus gutem Grund: Sie schützen Ihr Unternehmen, Ihre Mitarbeiter und Ihre Kunden. Wer Vorschriften einhält, nützt seinem Unternehmen ebenso wie allen Menschen innerhalb und außerhalb des Unternehmens.